BCI Asset Management (BAM) es una administradora general de fondos que principalmente ofrece fondos mutuos (FFMM) al mercado nacional. Esta es una industria altamente competitiva, con más de 20 actores (bancarios y no bancarios) y estandarización en la oferta de productos. Además producto de la crisis financiera, los clientes prefieren invertir en instituciones que le generen mayor confianza respecto al manejo y asesoría de sus inversiones, lo cual se encuentra en línea con la visión de BAM de convertirse en la administradora más confiable del mercado.Para lograr lo anterior, el modelo de negocios del presente proyecto de grado busca minimizar las pérdidas de patrimonio de los clientes, al ofrecer dos modelos de gestión de portafolios, uno no mandatado donde se vigilan las carteras de FFMM, avisando al partícipe cuando sea necesario realizar cambios en éstas, y otro mandatado donde, además de vigilar, BAM modifica las carteras según el objetivo de inversión previamente acordado por el cliente. De este modo, se provee de un servicio personalizado, innovador y único en el mercado, con el propósito de crear confianza. Esta seguridad genera mayor diversificación en los portafolios, nuevas inversiones y disminuye las fugas de patrimonio.Para diseñar los procesos que soportan este modelo, se utilizó la metodología de procesos basada en patrones del profesor Oscar Barros, que además permitió documentar el diseño del software que soporta la solución planteada. A partir de lo anterior, se creó una generalización del proceso mediante el Framework “Seguimiento de Carteras de Inversión”, el cual sirve como base para resolver problemáticas similares. Además, para sustentar esta propuesta, se realizó una prueba piloto con datos históricos, tomando un grupo de clientes y evaluando el desempeño de sus inversiones. Esto permitió encontrar portafolios que experimentaron importantes rentabilidades negativas y/o significativos cambios en el nivel de riesgo, lo cual en su momento se tradujo en dificultades para los clientes y para BAM. A partir de estos resultados, se describen los costos, ingresos y utilidad económica del proyecto, demostrando la rentabilidad de su ejecución. No obstante, el beneficio más importante no se genera por lo mencionado anteriormente, sino por los aportes cualitativos de este proyecto, que permitirían a BAM transformarse en una de las instituciones del mercado de inversiones más confiable y preocupada por sus clientes. Este posicionamiento generará un aumento en los patrimonios y, gracias a la diversificación de carteras hacia FFMM de mayor precio, creará un incremento en los spread cobrados, todo lo cual repercute favorablemente en los ingresos y utilidad de la administradora. Así, los futuros beneficios que logrará BAM, a partir de esta creación de valor, son los propios de una ventaja competitiva sustentable en el tiempo.